1. Découverte et bilan simple
On se parle et on fixe 1 à 3 objectifs clairs et nous comprenons votre situation :Revenus, dépenses, épargne et crédits
Mon rôle : Faire grandir votre argent en cohérence avec vos projets de vie.
Petits budgets ou gros patrimoines : vos projets méritent une stratégie sur mesure.
Pas de solution miracle, juste des stratégies adaptées à vos envies et projets.
Le schéma à droite montre notre parcours : on clarifie, on fait un bilan court, on construit un plan lisible, puis on agit ensemble et on suit dans le temps.
Mon but : vous aider à avancer sans peur et sans stress, dans un cadre clair et transparent.
On se parle et on fixe 1 à 3 objectifs clairs et nous comprenons votre situation :Revenus, dépenses, épargne et crédits
Un plan simple, avec options, avantages et limites. Qui repond a vos objectifs
On met en place ensemble les solutions lors d'un échange en visio ou physique.
Votre argent mérite un conseil clair et sans pression. Chez OPTIMAVI, vous bénéficiez d’un accompagnement indépendant, transparent et durable.
Pas de produit imposé. On choisit ce qui vous convient.
Honoraires et/ou commissions, expliqués avant décision.
Visio ou Nantes. Des réponses simples et rapides.
Réseau d’experts (notaires, fiscalistes, immo…) si besoin.
Certifications AMF, ORIAS n° 25004390, CNCEF. Mise à jour continue.
INOVEA : notre réseau de conseillers experts indépendants. Ensemble, nous sommes plus forts pour vous accompagner.
Découvrez le métier passionnant de Conseiller en Gestion de Patrimoine lors d’une présentation gratuite — si le “wahou” est là, je vous accompagne dans cette nouvelle aventure !
En tant que membre du groupement INOVEA, je bénéficie d’une expertise collective et d’outils avancés pour optimiser votre patrimoine :
Découvrez nos dernières nouveautés et utilisez nos simulateurs gratuits pour mieux comprendre vos possibilités financières
Début de carrière, famille en croissance, préparation de retraite, optimisation d’un patrimoine existant : on part et on bâtit un adapté à votre budget.
C’est un échange pour comprendre votre situation et vos objectifs.
En (voir la timeline) : . Vous avancez , avec des explications simples à chaque étape.
Les conseils et la stratégie sont sans frais pour vous.
Si vous êtes satisfait, une recommandation à votre entourage est mon vrai gagne-pain.
Mise en place & accompagnement
La rémunération dépend du type d’accompagnement.
Je suis principalement rémunéré par les partenaires (banques, assureurs, promoteurs…) — ces frais sont déjà intégrés aux produits (ex: 2.5 % pour AV).
Pour le courtage en prêt immobilier, les honoraires sont de 2 000 €, ou 0 € sous conditions.
Le métier est strictement encadré, et vous connaissez exactement les frais avant toute signature.
En général, non, pas à offre équivalente.
Quand la rémunération provient du partenaire (banque, assureur, société de gestion…), elle est déjà incluse dans ses conditions habituelles.
Mon intervention n’augmente donc pas le coût pour vous, tout en vous apportant un accompagnement et un suivi personnalisés.
À noter également que certains produits ne sont accessibles qu’à travers un conseiller, pour des raisons de réglementation ou de gestion du risque.
Je travaille avec (banques, assureurs, sociétés de gestion) pour . Si votre banque est la mieux placée, .
Tout placement comporte un et une . Je vous explique avant toute décision.
Planifions un échange dès maintenant et trouvons ensemble les meilleures solutions pour atteindre vos objectifs !