Parce que prendre soin de votre famille, c'est aussi anticiper l'imprévu et construire une sécurité durable pour vos proches.
Inspiré de la Communication Non Violente de Marshall Rosenberg
Observation : Vous avez construit une vie, une famille, un patrimoine. L'idée qu'un accident, une maladie ou un décès puisse tout bouleverser crée une inquiétude légitime.
Sentiment : Vous vous sentez vulnérable face à l'imprévu, anxieux à l'idée que vos proches puissent se retrouver dans une situation financière difficile.
Observation : Vous voulez que votre travail, vos efforts et votre épargne servent à quelque chose de durable : le bien-être de ceux que vous aimez.
Sentiment : Vous ressentez le désir profond de contribuer au bonheur et à la stabilité de votre famille, même en votre absence.
Observation : Entre les questions d'assurances, de succession, de prévoyance... vous vous sentez perdu face à la complexité administrative et juridique.
Sentiment : Vous avez besoin de clarté, de simplicité et d'être accompagné par quelqu'un qui comprend vraiment vos enjeux personnels.
Observation : Vous voulez être accompagné par un professionnel bienveillant, qui vous écoute vraiment et ne cherche pas juste à vous vendre un produit.
Sentiment : Vous avez besoin de vous sentir compris, respecté et guidé avec honnêteté dans vos choix patrimoniaux.
Les risques de ne rien faire
Sans préparation, vos proches risquent de :
En plus du deuil, vos proches devront gérer :
Tout cela peut être évité avec une organisation simple et adaptée. OPTIMAVI vous accompagne pour transformer ces inquiétudes en sérénité.
Des outils concrets et adaptés à votre situation
Garantit un capital ou une rente à vos proches en cas de décès. Couvre les crédits, maintient le niveau de vie, finance les études des enfants.
Protège contre les accidents de la vie : arrêt de travail, invalidité, incapacité. Maintient vos revenus en cas de coup dur.
En savoir PlusOutil de transmission hors succession avec fiscalité avantageuse (152 500€ exonérés par bénéficiaire). Clause bénéficiaire sur-mesure.
Organisez la transmission de votre vivant. Réduisez les droits de succession, évitez les conflits, respectez vos volontés.
Sécurisez vos biens immobiliers et financiers : SCI, démembrement, usufruit. Stratégies patrimoniales avancées.
Préparez l'avenir de vos enfants : études, premier logement, démarrage dans la vie. Solutions fiscalement optimisées.
Une méthode claire et rassurante
Je prends le temps d'écouter vos besoins, vos craintes, votre situation familiale et patrimoniale. Sans jugement.
Analyse complète de votre situation actuelle : couvertures existantes, manques, risques identifiés, priorités.
Présentation claire des options adaptées à VOTRE situation, avec explications simples et chiffrages précis.
Je m'occupe de toutes les démarches administratives. Vous signez, je gère le reste. Suivi régulier inclus.
💡 Mon engagement : Vous n'êtes jamais seul(e). Je reste disponible pour ajuster votre protection au fil de votre vie (naissance, mariage, déménagement, changement pro...).
🤝 Vous préférez avancer seul ou avec un autre CGP ? Pas de problème ! Le plus important, c'est de passer à l'action et de protéger votre famille, peu importe comment.
Discutons de votre situationUn simple échange pour une sécurité durable. Prenons rendez-vous sans engagement.
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