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Vos Objectifs Financiers

Chaque rêve a son chemin, chaque projet sa stratégie. Découvrez comment bien investir peut transformer vos aspirations en réalité.

Que vous souhaitiez constituer une épargne de précaution, acquérir votre résidence principale, préparer votre retraite ou transmettre à vos proches, OPTIMAVI vous accompagne avec des solutions sur-mesure.

💰 Épargne 🏠 Immobilier 🌴 Retraite 🎁 Transmission

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Épargne Durable

Chaque objectif nécessite une approche spécifique. OPTIMAVI analyse votre situation pour vous proposer la stratégie la mieux adaptée.

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✨ Une Stratégie Personnalisée pour Chaque Profil

Vos priorités financières évoluent avec l'âge et votre situation personnelle.

Vos Objectifs Selon Votre Profil

De 25 à 65 ans, votre stratégie évolue avec vous

25 ans
35 ans
50 ans
65 ans

Jeunes Actifs

25-35 ans

Priorité #1 : Épargne de précaution

3 mois de salaire sur Livret A

Projet immobilier

Apport pour résidence principale

Commencer l'épargne retraite

PER avec avantages fiscaux

💡 Conseil OPTIMAVI

"À 20-35 ans, votre plus grand atout est le temps. Même de petites sommes investies régulièrement peuvent générer des capitaux importants grâce aux intérêts composés."

Conseil : Le crédit immo est la meilleure source d'enrichissement. Le plus tôt le mieux !

Actifs Confirmés

35-50 ans

Investissement locatif

Diversifier avec l'immobilier

Optimisation fiscale

PER, défiscalisation immobilière

Éducation des enfants

Assurance vie pour financer les études

💡 Conseil OPTIMAVI

"C'est l'âge de la diversification. Vos revenus sont plus stables, c'est le moment d'optimiser fiscalement et de construire un patrimoine diversifié."

Répartition optimale : 60% sécurisé, 40% dynamique

Seniors Actifs

50-65 ans

Finaliser la retraite

Maximiser les versements PER

Réorganiser le patrimoine

Sécuriser progressivement

Anticiper la transmission

Donations, optimisation succession

💡 Conseil OPTIMAVI

"L'approche de la retraite nécessite une stratégie adaptée : sécurisation progressive du capital tout en maintenant une croissance maîtrisée."

Horizon : 10-15 ans pour optimiser le passage à la retraite

💼 Des Réponses à Vos Questions

Les questions que se posent le plus souvent nos clients

Questions Fréquentes

Il n'y a pas de montant universel, cela dépend de vos revenus, objectifs et horizon de temps. La règle générale conseille d'épargner 10-15% de ses revenus nets. OPTIMAVI vous aide à déterminer le montant optimal selon votre situation personnelle lors d'un bilan patrimonial gratuit.
Le plus tôt possible ! Grâce aux intérêts composés, commencer à 25 ans nécessite un effort d'épargne bien moindre qu'en commençant à 40 ans. Même 50€/mois dès le premier emploi peuvent générer un capital conséquent après 40 ans de capitalisation.
Les deux classes d'actifs sont complémentaires. L'immobilier offre de la stabilité et des revenus réguliers, tandis que les marchés financiers permettent plus de flexibilité et de potentiel de croissance. La diversification entre ces deux univers est souvent la meilleure stratégie.
Plusieurs leviers existent : PER pour défiscaliser l'épargne retraite, assurance vie pour optimiser la transmission, investissement immobilier locatif avec dispositifs de défiscalisation. OPTIMAVI analyse votre situation fiscale pour vous proposer les stratégies les plus adaptées.
Mariage, divorce, naissance, changement professionnel... Votre stratégie patrimoniale doit s'adapter. C'est pourquoi OPTIMAVI propose un suivi régulier pour ajuster vos investissements selon l'évolution de votre situation personnelle et professionnelle.

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Chaque parcours financier est unique. OPTIMAVI vous accompagne personnellement.

1. Rencontre

Bilan patrimonial gratuit

2. Stratégie

Solutions personnalisées

3. Suivi

Accompagnement long terme

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OPTIMAVI - Vincent AUVRIGNON, CGP CIF à Nantes
Sautron • Rezé • Orvault • Saint-Herblain • Région nantaise