Publié le 2 mars 2026 · Mis à jour le 2 mars 2026
Gestion de patrimoine à Nantes : un accompagnement concret pour vos projets
Derrière le mot « gestion de patrimoine », il y a une idée simple : faire en sorte que votre argent travaille pour vos projets de vie. Acheter un bien, préparer votre retraite, payer moins d'impôts, protéger vos proches, générer des revenus complémentaires... Ce sont vos objectifs. Mon rôle, c'est de vous aider à les atteindre.
Beaucoup pensent que la gestion de patrimoine à Nantes est réservée aux grandes fortunes. C'est faux. Chez OPTIMAVI, je travaille avec des étudiants qui commencent à épargner 50 € par mois, des familles qui veulent investir dans l'immobilier, des cadres qui cherchent à optimiser leurs impôts, des indépendants qui doivent sécuriser leur avenir — et des retraités qui veulent transmettre sereinement.
La seule condition : avoir envie de prendre soin de votre avenir financier. Le reste, on le construit ensemble.
Préparer votre retraite
Anticiper la baisse de revenus avec un plan clair. PER, assurance-vie, SCPI : choisir les bons outils selon votre situation.
Investir dans l'immobilier
Résidence principale, locatif, SCPI, immobilier neuf. Votre CGP à Nantes vous guide quartier par quartier.
Faire grandir votre épargne
Assurance-vie, PEA, fonds diversifiés. Votre argent mérite mieux que 1,5 % sur un livret A.
Optimiser vos impôts
PER, dispositifs immobiliers, GFI/GFV. Des solutions légales pour réduire votre facture fiscale à Nantes.
Protéger votre famille
Prévoyance, assurance-vie, succession. Anticiper l'imprévu pour que vos proches soient en sécurité.
Pro & Entreprise
Chef d'entreprise, profession libérale, TNS. Rémunération, épargne salariale, transmission d'entreprise.
Pour découvrir tous les domaines dans lesquels je peux vous accompagner, consultez la page vos objectifs. Et pour comprendre ma façon de travailler étape par étape, c'est par ici : ma méthodologie.
CGP indépendant ou banque : pourquoi ça change tout à Nantes
Votre banque vous connaît, elle gère votre compte courant. Mais quand il s'agit de gestion de patrimoine, elle ne peut vous proposer que ses propres produits. Un CGP indépendant, lui, compare tout le marché et choisit ce qui est le mieux pour vous. Pas pour une enseigne.
Voici la différence concrète :
| Critère | CGP Indépendant (OPTIMAVI) | Banque traditionnelle |
|---|---|---|
| Produits proposés | ✓ Tout le marché | ✗ Produits maison |
| SCPI rendement moyen | ✓ ~7 % (sélection) | ✗ ~4-5 % |
| Fonds euros | ✓ ~3,5 % (sélection) | ✗ ~2-2,5 % |
| Frais sur SCPI / immo neuf | ✓ 0 € de frais de conseil | ✗ Variables, souvent élevés |
| Conflit d'intérêt | ✓ Aucun | ✗ Objectifs commerciaux internes |
| Suivi dans la durée | ✓ Même interlocuteur, chaque année | ✗ Turnover des conseillers |
| Accessible à tous budgets | ✓ Dès 50 €/mois | ✗ Banque privée à partir de 100-500 k€ |
Pour en savoir plus sur ce qui me distingue au quotidien, visitez la page notre approche humaine.
Comment se passe un accompagnement en gestion de patrimoine chez OPTIMAVI ?
Simple, transparent, à votre rythme — jamais de pression.
L'écoute
On fait connaissance. Vous me parlez de votre vie, de vos projets, de ce qui vous préoccupe. Je pose des questions pour comprendre votre situation. Gratuit, sans engagement.
L'analyse
Je construis votre bilan patrimonial complet. Où en êtes-vous ? Quels sont vos points forts ? Quelles opportunités ? On identifie ensemble les priorités.
Les solutions
Je vous propose des stratégies concrètes, adaptées à vous. Vous comprenez chaque recommandation, ses avantages, ses limites et ses frais. On avance seulement quand vous êtes prêt.
Le suivi
Je ne disparais pas après la mise en place. Chaque année, on fait le point. Je suis là pour ajuster, alerter, accompagner — dans la durée.
Et côté prix ?
Le premier rendez-vous est gratuit. Ensuite, je suis rémunéré par les sociétés partenaires (compagnies d'assurance, plateformes SCPI). Vous payez exactement le même prix que si vous souscriviez en direct — pas un euro de plus.
Sur l'immobilier neuf et les SCPI, il n'y a aucun frais de conseil ni de versement. L'assurance emprunteur et la prévoyance TNS sont également moins chères que la moyenne pour les mêmes garanties, grâce à ma sélection indépendante.
Mes habilitations sont vérifiables sur le site de l'ORIAS (n°25004390).
Gestion de patrimoine à Nantes et dans toute la métropole
Mon cabinet est basé à Sautron, à 10 minutes de Nantes centre. J'interviens sur toute la métropole nantaise et je suis également disponible en visioconférence partout en France.
Pour accéder directement à la page dédiée à votre ville, retrouvez votre conseiller financier à Nantes avec toutes les informations locales.
Un accompagnement en gestion de patrimoine, ça vaut vraiment le coup ?
Ce n'est pas moi qui le dis. C'est la recherche scientifique.
Étude CIRANO 2020 — Université de Montréal
Les ménages accompagnés par un conseiller financier accumulent entre 2,7 et 3,9 fois plus de patrimoine après 15 ans que ceux qui gèrent seuls. La principale raison : la discipline d'épargne et l'évitement des erreurs émotionnelles.
Source : CIRANO, « The Gamma Factor and the Value of Financial Advice », 2020Autrement dit : avoir un professionnel à vos côtés pour gérer votre patrimoine à Nantes, ce n'est pas une dépense. C'est un investissement qui rapporte bien plus qu'il ne coûte.
Questions fréquentes — Gestion de patrimoine à Nantes
Les réponses honnêtes aux questions que vous vous posez
Combien coûte un conseiller en gestion de patrimoine à Nantes ?
Chez OPTIMAVI, le premier rendez-vous est gratuit. Ensuite, je suis rémunéré par les sociétés partenaires.(Frais sur versement clairement indiqués). Sur l'immobilier neuf et les SCPI : 0 € de frais de conseil et vous payez exactement le même prix que si vous souscriviez en direct. Aussi possible : Honoraires de conseil (sans rétrocommission) : 200 € / heure.
À partir de quel montant peut-on consulter un CGP à Nantes ?
Chez OPTIMAVI, il n'y a aucun minimum. Ma mission est de rendre la gestion de patrimoine accessible à tous. Que vous commenciez avec une épargne de 50 €/mois ou que vous ayez un patrimoine conséquent, vous méritez un accompagnement de qualité. Tout le monde mérite un conseiller financier.
Quelle différence entre un CGP indépendant et une banque privée ?
Une banque privée vous propose uniquement les produits de son réseau. Un CGP indépendant accède à tout le marché et sélectionne les meilleures solutions pour vous — pas pour une enseigne. Concrètement : meilleurs rendements, moins de frais, et zéro conflit d'intérêt. C'est la force de l'indépendance.
Comment se passe un premier rendez-vous chez OPTIMAVI à Nantes ?
Un échange de 30min à 1h30, On parle de votre vie, vos projets, vos inquiétudes. Aucun produit n'est vendu. Vous repartez avec des idées claires. En présentiel à Sautron (10 min de Nantes centre) chez vous ou en visio. Réserver un créneau.
Est-ce qu'un CGP gère directement mon argent ?
Non. Votre argent reste chez les établissements financiers (compagnies d'assurance, banques, plateformes SCPI). Un CGP vous conseille et vous accompagne dans vos choix. Vous gardez le contrôle total. Je suis là pour vous guider, pas pour gérer vos fonds à votre place.
Prêt à prendre soin de votre patrimoine à Nantes ?
Un premier échange, pour faire le point sur votre situation. En présentiel ou en visio — c'est vous qui choisissez.
⚠️ Avertissement : Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Tout investissement comporte des risques de perte en capital. Les informations présentées sur cette page sont fournies à titre indicatif et ne constituent pas un conseil en investissement personnalisé. Consultez un conseiller en gestion de patrimoine pour une analyse adaptée à votre situation.
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